Notre avis sur le compte pro Business de chez Sogexia

FinTech bancaire luxembourgeoise, Sogexia propose des services de paiement aux particuliers comme aux professionnels via sa plateforme monétique et ses conseillers expérimentés.
Focus de Pourquoimabanque aujourd’hui sur le compte Business Sogexia proposés aux professionnels : les caractéristiques de ce compte professionnel, comment ouvrir un compte pro Sogexia Business et notre avis clair et objectif.

Aller sur le site officiel Sogexia pour les pros

Mélanie Mossaly Pourquoimabanque
Par Mélanie MOSSALY Modifié le 21/10/21 à 14:36
Avis Sogexia Business

Sogexia, jeune entreprise mais expérimentée

Fiche d'identité Sogexia Business

Nom Sogexia, filiale de SGX Processing SAS
Partenaire Partenaire de BNP Paribas
Année de création Créé en 2011
Adresse de Sogexia 10-12 rue Malesherbes 69006 Lyon
Adresse du Siège Social Siège social situé au Luxembourg
Site internet https://www.sogexia.com
Nom des fondateurs  Fondée par Kilian et Richard Füg
Nom du Directeur Général Kilian Füg
A quel groupe appartient Sogexia ? Filiale du groupe Mentor
Activité Finance et moyen de paiement
Plateforme Plateforme monétique 100% digitale

Découvrez le compte Sogexia Business

Présentation du compte Business Sogexia

Sogexia propose des solutions de comptes bancaires personnalisés en ligne pour les particuliers et les entreprises, mais aussi des solutions de gestion pour les professionnels. Elle distribue aussi des terminaux de paiement par carte bancaire.

L’entreprise est à l’origine du premier compte de paiement totalement digitalisé pour les particuliers et les entreprises. Cette Fin Tech de renom allie l’expertise technologique avec une expérience financière acquise de longue date par tous ses collaborateurs pour offrir des services innovants, simple d’accès et ouverts à tous.

Ouvrir un compte pro Sogexia

Ouvrir un compte Sogexia Business : les étapes

Ouvrir Compte Pro Sogexia Business
Découvrez étape par étape pour ouvrir un compte pro Business chez Sogexia

Sur le site officiel de Sogexia choisir le bouton « Ouvrir un compte Business ». Vous pourrez alors choisir un identifiant et un mot de passe sécurisé. C’est-à-dire contenant au moins 1 majuscule, 1 chiffre et 1 caractère spécial.

Ensuite, on vous demandera de choisir une question de sécurité et une réponse que vous êtes le seul à connaître. Il faudra ensuite renseigner vos coordonnées personnelles et valider.

Enfin, vous recevrez une confirmation d’ouverture de compte pro Sogexia Business sur votre boîte mail.

Procédez à l'ouverture d'un compte Business Sogexia

Notre avis sur le compte Business de Sogexia

La spécificité de Sogexia est de permettre à quiconque d’ouvrir un compte rapidement sans aucune condition et sans versement d’argent.

Le compte Business est également accessible aux entrepreneurs interdits bancaires et en manque de trésorerie. Il s’adresse essentiellement aux autoentrepreneurs, entreprises individuelles et PME, mais est ouvert aux autres formes juridiques ainsi qu’aux associations.

Les caractéristiques du compte Sogexia Business
Ouverture du compte Gratuite
Historique des opérations Illimité
Gratuit
Frais tenue de compte Gratuit
Virements envoyés Gratuit
-Virements reçus Sogexia
- Depuis un autre organisme bancaire
Gratuit
Frais de 0.20% à 2%
Alimentation du compte par carte bancaire 2.5%
Intérêts créditeurs sur compte dont le solde est supérieur à 150 000€ -0.05%
Accessibilité A tous
Indépendants
Autoentrepreneurs
PME/PMI/sociétés
Associations
RIB Oui
Gratuit
Domiciliation au Luxembourg
Gestion En temps réel
Outil statistiques gratuits
Sogexia Club Remboursements jusqu’à 20% chez les partenaires
Codes promo
Offres spéciales
Service client Par formulaire de demande
Une aide en ligne 24h/24 et 7jours/7Par téléphone :
+352 27 86 04 64  à l’International
+33 (0) 9 75 18 40 52 pour la France
Du lundi au vendredi de 8 heures à 18 heures.

Profitez de l'offre Compte Business de Sogexia

La Mastercard Sogexia, deux options sont disponibles

Cartes Bancaires Sogexia Business
Découvrez les cartes bancaires pour compte professionnel Sogexia

Depuis 2006 Mastercard Incorporated est cotée en bourse. Elle constitue le 3ème plus grand réseau mondial de paiement par cartes.

Le compte business permet l’accès à deux types de Carte Bancaire Mastercard : la classique carte bancaire en PVC et la carte bancaire métal Sogexia en acier inoxydable.

Les deux ont intégré une puce qui contient des renseignements chiffrés pour la rendre infalsifiable. Ce qui permet d’identifier de façon unique chaque transaction.

Quels sont les tarifs appliqués par Sogexia pour le compte professionnel Business :

Carte Bancaire classique Sogexia Carte Bancaire Sogexia Métal
Carte Sogexia Carte Bancaire Metal Sogexia
Tarif Carte Bancaire Mastercard 14,30€
Nombre illimité
70€
Gestion mensuelle de la Mastercard Gratuite
3€/mois au-delà de 9 mois d’inactivité
10€
Gratuite les 6 premiers mois
Activation et réception du code secret Gratuit Gratuit
Opposition de votre CB pour perte, vol ou utilisation frauduleuse Gratuit Gratuit
Paiements Internet et physiques Gratuit Gratuit
Verrouillage/déverrouillage de votre CB Gratuit Gratuit
Retrait d’espèces DAB/GAB 3€ Gratuit
Conversion du taux de change 2.95% Gratuit
Réédition du code secret 1.50€ Gratuit
Frais pour paiement carte bancaire refusé 0.25€ 1,50€
Découvrir la carte Sogexia Découvrir la carte Metal Sogexia

Les plafonds d’utilisation chez Sogexia

Jusqu’à 10 000€ d’envoi de virements par jour. Sur simple demande au service clients, ce plafond peut être augmenté.

Jusqu’à 10 000€ de réception de virements par jour ou jusqu’à 20 000€. Ces plafonds pourront également être revu sur après en avoir fait la demande au service clients.

Bon à savoir :
Sogexia adhère aux techniques de compensation SEPA. Les opérations de compensation sont celles qui permettent aux banques de connaître les transactions effectuées entre elles.
La chambre de compensation interbancaire centralise les ordres passés par les clients ainsi que les dates de valeurs. Ce système permet de limer les dates de valeurs, les virements effectués sont donc débités ou crédités dès l’instant où ils apparaissent sur votre relevé ou dès la réception de la notification du mouvement.

Le crédit apporté par carte bancaire classique au solde du compte est plafonné à 5 000€ par jour ou à 7 500€ par mois.

Pour les cartes Mastercard classique
Les retraits sont plafonnés à 1000€ par jour et à 2 000€ par mois.
Le montant maximum de paiement par jour de 5 000€ et de 7 500€ par mois

Pour les cartes bancaires MasterCard Métal
Vous ne pourrez pas faire de règlements supérieurs à 10 000€ par jour et par mois.
Les retraits sont plafonnés à 1 000€ par jour ou 2 500€ par mois.

En savoir plus sur le plafonnement des opérations chez Sogexia Business

Les avantages du compte Sogexia réservés aux professionnels

Dépôt de capital

En cas de création d’entreprise, l’envoi des projets de statuts est soumis à une étude ; si les analystes la valide, un RIB vous est envoyé où le capital peut être déposé. Sogexia émet alors une attestation de dépôt à transmettre au Greffe.

Il convient d’adresser les statuts finaux et l’extrait de KBIS pour débloquer le capital et activer le compte.

Les terminaux de paiement

Depuis votre application Sogexia, en se connectant sur votre compte en ligne, vous pouvez accéder à l’onglet « terminaux de paiement » et en commander un simplement à condition que vous soyez responsable d’une entreprise ou d’une association dont le siège se situe en France.

La démarche de commande prend moins de 10 minutes et le terminal est expédié sous 48 heures. Il existe une possibilité de l’obtenir sous 24 heures mais il vous sera demandé un prix plus élevé pour l’acheminement en urgence.

Sogexia a négocié les frais de transactions avec Smile & Pay, le tarif standard est de 1.50% du montant des transactions au lieu de 1.65% sans cotisation. Cette option est avantageuse pour les entreprises qui reçoivent peu de paiements par carte bancaire. Le tarif premium les abaisse à 0.65% mais avec une cotisation de 24€ par mois, ce qui est intéressant pour les gros volumes de transactions.

Bon à savoir :
Smile & Pay est un organisme de paiement autorisé par l’Autorité de Contrôle Prudentielle et de Régulation de la Banque de France. Ils versent les paiements reçus directement sur votre compte Sogexia. Vous pourrez accepter toutes les types de cartes bancaires françaises ou étrangères, à l’exception des cartes UnionPay, et les paiements sans contact pour des sommes inférieures à 50 €. Les terminaux acceptent aussi les transactions par mobile : ApplePay, SamsungPay et AndroïdPay.

Enfin, pour l’instant seuls les terminaux Maxi Smile + rendent possible un versement à distance. Par téléphone, vous entrez les informations de la carte bancaire de votre client.

Découvrir les terminaux de paiement chez Sogexia

L’affacturage

Sogexia en partenariat avec la société Edebex, société spécialiste de l’affacturage et basée en Belgique, propose également aux professionnels la possibilité de vendre leurs factures non-échues en allant sur l’onglet « affacturage ».

Souscrire au service qui coûte environ 4% du montant demandé. Pour connaître le montant exact des frais, il suffit d’effectuer gratuitement une simulation en ligne. Sachez que plus le montant de la ou des factures est élevé moins vous aurez de frais à supporter.

Les critères d’éligibilité à l’affacturage sont :

  • Le siège social de votre entreprise se trouve en France, au Luxembourg, au Portugal ou en Belgique.
  • Le débiteur de la facture doit être situé soit en France, au Luxembourg, en Belgique, en Allemagne, au Royaume-Uni, en Italie, à Gibraltar ou encore au Portugal.
  • L’échéance du paiement doit être de plus de 20 jours à la date de la demande d’affacturage.
  • Le service doit avoir été rendu ou les marchandises livrées.
  • Le montant minimal de la facture doit être de 5000€
  • Seules les factures en B2B sont acceptées c’est-à-dire celles dont le débiteur est une entreprise privée.

Une fois que vous avez vérifié votre éligibilité, vous faites une demande simplement en téléchargeant les factures que vous souhaitez vendre.

En savoir sur l'affacturage Sogexia Business

Le temps pour Eldebex de valider le dossier et sous 72 heures le montant attendu est versé sur votre compte Sogexia. C’est l’organisme d’affacturage qui se charge du recouvrement des factures.

Pocket Smile +

59 € HT

Idéal pour les nouveaux commerçants ou un nombre limité de paiements

Sécurisé
Connexion Bluetooth et/ou autonome (WiFi et 3G) Application mobile (iOS et Android) gratuite
Ecran couleur et tactile
Ticket de paiement dématérialisé
Dimensions : 12.1cm(L) x 7.2cm(l) x 2.3cm(H)
Poids : 165 grammes
Autonomie : 300 transactions
Garantie : 12 mois (+12 en option)
Souscrire
Maxi Smile +

239 € HT

Idéal pour des situations diverses et mobiles

Robuste
Sécurisé
Imprimante intégrée
Ecran tactile
Double connectivité : 3G multi-opérateurs offerte + WiFi Dimensions : 16,5cm(L) x 7,8cm(l) x 5,7cm(H)
Poids : 365 grammes
Autonomie : 500 transactions
Garantie : 12 mois
Souscrire
Super Smile

349 € HT

Recommandé pour un nombre de transactions élevé.

Sécurisé
Design
Imprimante intégrée
Android
Double connectivité : 4G multi-opérateurs offerte + connexion WiFi
Dimensions : 18cm(L) x 8cm(l) x 5cm(H)
Poids : 466 grammes
Autonomie : 800-900 transactions
Garantie : 12 mois (+12 en option)
Souscrire

Quelles sont les fonctionnalités possibles sur Sogexia Mon Compte ?

Se Connecter Sogexia Mon Compte
Découvrez ce qu'il est possible de consulter en se connectant à Sogexia mon Compte

L’accès à votre espace en ligne Sogexia permet une vue en temps réel des opérations effectuées sur le compte.

Vous pourrez même demander à être notifié par SMS si vous le souhaitez. Vous serez averti immédiatement en cas de virements ou paiements à partir de votre compte. Ce système représente une visibilité accrue sur les activités de vos collaborateurs si vous décidez de leur confier une Mastercard.

Sur votre espace dédié les relevés de banques sont conservés sans limitation de durée sur le site de Sogexia, vous pourrez aussi en demander l’envoi en cas de nécessité. Ils sont présentés en fonction de la date du mouvement. Vous saurez aussi s’il s’agit d’un virement ou d’une carte bancaire à son origine.

Une colonne catégorie permet également d’avoir un regard sur la destination des dépenses. C’est très pratique pour faire évoluer la politique de gestion de l’entreprise.

D’ailleurs un outil de statistiques permet de visualiser si ce sont les achats pour les clients ou les charges sociales qui représentent le poste le plus important.

Ouvrir un compte Business chez Sogexia

Comment est sécurisé votre compte Business et votre CB Mastercard

Le paiement sans contact est sécurisé grâce à la technologie NFC, qui ne permet un paiement que si la carte se trouve à proximité immédiate du terminal de paiement.

De plus, la plateforme monétique que vous utilisez est sécurisée par des procédures à la pointe de la technologie. C’est d’ailleurs une des raisons du double contrôle de sécurité lorsque vous réglez un achat sur Internet : le 3D Secure.
Le 3D Secure consiste en une double identification, celle des données chiffrées de votre carte bancaire, et celle du code de validation reçue par SMS.

Découvrir le compte pro Sogexia Business

Sogexia Club, un accès privilégié pour les professionnels

Sogexia permet un accès très privilégié à un club d’utilisateurs du compte business. C’est LE club où dépenser rapporte de l’argent, parfois jusqu’à 20% du montant des achats.

Comment adhérer à Sogexia Club en tant que professionnel ?

Pour en bénéficier, rien de plus simple : il suffit de visiter le site www.sogexiaclub.com et de s’inscrire. Votre compte Sogexia sera rattaché à votre espace personnel.

Partez de là pour naviguer parmi les sites marchands de plus des 800 enseignes partenaires Sogexia et procédez comme pour tout achat sur Internet.

Dès que le paiement est effectué, le montant partiel remboursé est calculé, il peut être assorti d’un code promo ou d’une nouvelle réduction. Il sera crédité dans votre cagnotte visible depuis votre espace dans le site du club.

Bon à savoir :
Lorsque vous aurez cumulé 20€ de remboursements vous pourrez demander un virement de votre compte Sogexia Club à votre compte Business.

En tant que professionnel, vous avez accès aux sites en ligne d’enseigne telles que Sixt, Samsung ou encore Avis. Et pour préparer vos vacances, jetez un œil sur Expedia.fr par exemple !

Profitez de Sogexia Club en ouvrant un compte professionnel

Les avis des professionnels au sujet du compte Business de Sogexia

Quand on a une entreprise à faire tourner, il est important de pouvoir compter sur son banquier. Visiblement les clients de Sogexia sont ravis. Ils ont noté Sogexia 4.4/5 sur Trustpilot qui entre ainsi dans la catégorie « excellente banque ». Nous avons relevé pour vous quelques-uns de ces avis :

  • « Répond plus vite que les autres »
  • « Interlocutrice compétente et aimable »
  • « Toujours aussi rapide et efficace »
  • « Excellente banque, bon rapports avec les clients »
  • « Rapide et sécurisé »
  • « Parfait ! »

Pour en savoir plus, suivez le lien => Découvrez les avis clients de Sogexia Business

Mélanie Mossaly Pourquoimabanque
Mélanie MOSSALY

Passionnée par les chiffres et principalement la bourse, l'investissement immobilier et les placements dans sa globalité, découvrez au travers de mes contenus, les réponses aux questions que vous vous posez sur vos finances.

363

Aucun commentaire à «Notre avis sur le compte pro Business de chez Sogexia»

Laisser un commentaire

Les commentaires sont soumis à modération. Seuls les commentaires pertinents et étoffés seront validés
* Champs obligatoires