FinTech bancaire luxembourgeoise, Sogexia propose des services de paiement aux particuliers comme aux professionnels via sa plateforme monétique et ses conseillers expérimentés.
Focus de Pourquoimabanque aujourd’hui sur le compte Business Sogexia proposés aux professionnels : les caractéristiques de ce compte professionnel, comment ouvrir un compte pro Sogexia Business et notre avis clair et objectif.
| Nom | Sogexia, filiale de SGX Processing SAS |
| Partenaire | Partenaire de BNP Paribas |
| Année de création | Créé en 2011 |
| Adresse de Sogexia | 10-12 rue Malesherbes 69006 Lyon |
| Adresse du Siège Social | Siège social situé au Luxembourg |
| Site internet | https://www.sogexia.com |
| Nom des fondateurs | Fondée par Kilian et Richard Füg |
| Nom du Directeur Général | Kilian Füg |
| A quel groupe appartient Sogexia ? | Filiale du groupe Mentor |
| Activité | Finance et moyen de paiement |
| Plateforme | Plateforme monétique 100% digitale |
Sogexia propose des solutions de comptes bancaires personnalisés en ligne pour les particuliers et les entreprises, mais aussi des solutions de gestion pour les professionnels. Elle distribue aussi des terminaux de paiement par carte bancaire.
L’entreprise est à l’origine du premier compte de paiement totalement digitalisé pour les particuliers et les entreprises. Cette Fin Tech de renom allie l’expertise technologique avec une expérience financière acquise de longue date par tous ses collaborateurs pour offrir des services innovants, simple d’accès et ouverts à tous.
Sur le site officiel de Sogexia choisir le bouton « Ouvrir un compte Business ». Vous pourrez alors choisir un identifiant et un mot de passe sécurisé. C’est-à-dire contenant au moins 1 majuscule, 1 chiffre et 1 caractère spécial.
Ensuite, on vous demandera de choisir une question de sécurité et une réponse que vous êtes le seul à connaître. Il faudra ensuite renseigner vos coordonnées personnelles et valider.
Enfin, vous recevrez une confirmation d’ouverture de compte pro Sogexia Business sur votre boîte mail.
La spécificité de Sogexia est de permettre à quiconque d’ouvrir un compte rapidement sans aucune condition et sans versement d’argent.
Le compte Business est également accessible aux entrepreneurs interdits bancaires et en manque de trésorerie. Il s’adresse essentiellement aux autoentrepreneurs, entreprises individuelles et PME, mais est ouvert aux autres formes juridiques ainsi qu’aux associations.
| Les caractéristiques du compte Sogexia Business | |
|---|---|
| Ouverture du compte | Gratuite |
| Historique des opérations | Illimité Gratuit |
| Frais tenue de compte | Gratuit |
| Virements envoyés | Gratuit |
| -Virements reçus Sogexia - Depuis un autre organisme bancaire | Gratuit Frais de 0.20% à 2% |
| Alimentation du compte par carte bancaire | 2.5% |
| Intérêts créditeurs sur compte dont le solde est supérieur à 150 000€ | -0.05% |
| Accessibilité | A tous Indépendants Autoentrepreneurs PME/PMI/sociétés Associations |
| RIB | Oui Gratuit Domiciliation au Luxembourg |
| Gestion | En temps réel Outil statistiques gratuits |
| Sogexia Club | Remboursements jusqu’à 20% chez les partenaires Codes promo Offres spéciales |
| Service client | Par formulaire de demande Une aide en ligne 24h/24 et 7jours/7Par téléphone : +352 27 86 04 64 à l’International +33 (0) 9 75 18 40 52 pour la France Du lundi au vendredi de 8 heures à 18 heures. |
Depuis 2006 Mastercard Incorporated est cotée en bourse. Elle constitue le 3ème plus grand réseau mondial de paiement par cartes.
Le compte business permet l’accès à deux types de Carte Bancaire Mastercard : la classique carte bancaire en PVC et la carte bancaire métal Sogexia en acier inoxydable.
Les deux ont intégré une puce qui contient des renseignements chiffrés pour la rendre infalsifiable. Ce qui permet d’identifier de façon unique chaque transaction.
Quels sont les tarifs appliqués par Sogexia pour le compte professionnel Business :
| Carte Bancaire classique Sogexia | Carte Bancaire Sogexia Métal | |
 |  | |
| Tarif Carte Bancaire Mastercard | 14,30€ Nombre illimité | 70€ |
| Gestion mensuelle de la Mastercard | Gratuite 3€/mois au-delà de 9 mois d’inactivité | 10€ Gratuite les 6 premiers mois |
| Activation et réception du code secret | Gratuit | Gratuit |
| Opposition de votre CB pour perte, vol ou utilisation frauduleuse | Gratuit | Gratuit |
| Paiements Internet et physiques | Gratuit | Gratuit |
| Verrouillage/déverrouillage de votre CB | Gratuit | Gratuit |
| Retrait d’espèces DAB/GAB | 3€ | Gratuit |
| Conversion du taux de change | 2.95% | Gratuit |
| Réédition du code secret | 1.50€ | Gratuit |
| Frais pour paiement carte bancaire refusé | 0.25€ | 1,50€ |
En cas de création d’entreprise, l’envoi des projets de statuts est soumis à une étude ; si les analystes la valide, un RIB vous est envoyé où le capital peut être déposé. Sogexia émet alors une attestation de dépôt à transmettre au Greffe.
Il convient d’adresser les statuts finaux et l’extrait de KBIS pour débloquer le capital et activer le compte.
Depuis votre application Sogexia, en se connectant sur votre compte en ligne, vous pouvez accéder à l’onglet « terminaux de paiement » et en commander un simplement à condition que vous soyez responsable d’une entreprise ou d’une association dont le siège se situe en France.
La démarche de commande prend moins de 10 minutes et le terminal est expédié sous 48 heures. Il existe une possibilité de l’obtenir sous 24 heures mais il vous sera demandé un prix plus élevé pour l’acheminement en urgence.
Sogexia a négocié les frais de transactions avec Smile & Pay, le tarif standard est de 1.50% du montant des transactions au lieu de 1.65% sans cotisation. Cette option est avantageuse pour les entreprises qui reçoivent peu de paiements par carte bancaire. Le tarif premium les abaisse à 0.65% mais avec une cotisation de 24€ par mois, ce qui est intéressant pour les gros volumes de transactions.
Enfin, pour l’instant seuls les terminaux Maxi Smile + rendent possible un versement à distance. Par téléphone, vous entrez les informations de la carte bancaire de votre client.
Sogexia en partenariat avec la société Edebex, société spécialiste de l’affacturage et basée en Belgique, propose également aux professionnels la possibilité de vendre leurs factures non-échues en allant sur l’onglet « affacturage ».
Souscrire au service qui coûte environ 4% du montant demandé. Pour connaître le montant exact des frais, il suffit d’effectuer gratuitement une simulation en ligne. Sachez que plus le montant de la ou des factures est élevé moins vous aurez de frais à supporter.
Les critères d’éligibilité à l’affacturage sont :
Une fois que vous avez vérifié votre éligibilité, vous faites une demande simplement en téléchargeant les factures que vous souhaitez vendre.
Le temps pour Eldebex de valider le dossier et sous 72 heures le montant attendu est versé sur votre compte Sogexia. C’est l’organisme d’affacturage qui se charge du recouvrement des factures.
| Pocket Smile + 59 € HT Idéal pour les nouveaux commerçants ou un nombre limité de paiements | Sécurisé Connexion Bluetooth et/ou autonome (WiFi et 3G) Application mobile (iOS et Android) gratuite Ecran couleur et tactile Ticket de paiement dématérialisé Dimensions : 12.1cm(L) x 7.2cm(l) x 2.3cm(H) Poids : 165 grammes Autonomie : 300 transactions Garantie : 12 mois (+12 en option) |
| Maxi Smile + 239 € HT Idéal pour des situations diverses et mobiles | Robuste Sécurisé Imprimante intégrée Ecran tactile Double connectivité : 3G multi-opérateurs offerte + WiFi Dimensions : 16,5cm(L) x 7,8cm(l) x 5,7cm(H) Poids : 365 grammes Autonomie : 500 transactions Garantie : 12 mois |
| Super Smile 349 € HT Recommandé pour un nombre de transactions élevé. | Sécurisé Design Imprimante intégrée Android Double connectivité : 4G multi-opérateurs offerte + connexion WiFi Dimensions : 18cm(L) x 8cm(l) x 5cm(H) Poids : 466 grammes Autonomie : 800-900 transactions Garantie : 12 mois (+12 en option) |
L’accès à votre espace en ligne Sogexia permet une vue en temps réel des opérations effectuées sur le compte.
Vous pourrez même demander à être notifié par SMS si vous le souhaitez. Vous serez averti immédiatement en cas de virements ou paiements à partir de votre compte. Ce système représente une visibilité accrue sur les activités de vos collaborateurs si vous décidez de leur confier une Mastercard.
Sur votre espace dédié les relevés de banques sont conservés sans limitation de durée sur le site de Sogexia, vous pourrez aussi en demander l’envoi en cas de nécessité. Ils sont présentés en fonction de la date du mouvement. Vous saurez aussi s’il s’agit d’un virement ou d’une carte bancaire à son origine.
Une colonne catégorie permet également d’avoir un regard sur la destination des dépenses. C’est très pratique pour faire évoluer la politique de gestion de l’entreprise.
D’ailleurs un outil de statistiques permet de visualiser si ce sont les achats pour les clients ou les charges sociales qui représentent le poste le plus important.
Le paiement sans contact est sécurisé grâce à la technologie NFC, qui ne permet un paiement que si la carte se trouve à proximité immédiate du terminal de paiement.
De plus, la plateforme monétique que vous utilisez est sécurisée par des procédures à la pointe de la technologie. C’est d’ailleurs une des raisons du double contrôle de sécurité lorsque vous réglez un achat sur Internet : le 3D Secure.
Le 3D Secure consiste en une double identification, celle des données chiffrées de votre carte bancaire, et celle du code de validation reçue par SMS.
Sogexia permet un accès très privilégié à un club d’utilisateurs du compte business. C’est LE club où dépenser rapporte de l’argent, parfois jusqu’à 20% du montant des achats.
Comment adhérer à Sogexia Club en tant que professionnel ?
Pour en bénéficier, rien de plus simple : il suffit de visiter le site www.sogexiaclub.com et de s’inscrire. Votre compte Sogexia sera rattaché à votre espace personnel.
Partez de là pour naviguer parmi les sites marchands de plus des 800 enseignes partenaires Sogexia et procédez comme pour tout achat sur Internet.
Dès que le paiement est effectué, le montant partiel remboursé est calculé, il peut être assorti d’un code promo ou d’une nouvelle réduction. Il sera crédité dans votre cagnotte visible depuis votre espace dans le site du club.
En tant que professionnel, vous avez accès aux sites en ligne d’enseigne telles que Sixt, Samsung ou encore Avis. Et pour préparer vos vacances, jetez un œil sur Expedia.fr par exemple !
Quand on a une entreprise à faire tourner, il est important de pouvoir compter sur son banquier. Visiblement les clients de Sogexia sont ravis. Ils ont noté Sogexia 4.4/5 sur Trustpilot qui entre ainsi dans la catégorie « excellente banque ». Nous avons relevé pour vous quelques-uns de ces avis :
