Mutavie

Créée en 1979, Mutavie est la filiale d’épargne assurance-vie de la Macif.
Elle est née de la volonté de mutuelles d’assurance d’offrir des contrats d’assurance-vie simples et adaptés à toute catégorie d’épargnants.
Mutavie compte aujourd’hui plus de 1,1 million d’adhérents et gère quelque 23,52 milliards d’euros d’épargne. Mutavie Macif a été récompensée du meilleur Service Client 2022 dans le secteur Assurance de personnes.

Mélanie Mossaly Pourquoimabanque
Par Mélanie MOSSALY Publié le 15/06/22 à 16:34
Mutavie

Qu’est-ce que Mutavie Macif ?

Mutavie Macif
Mutavie Macif

Avec plus de 40 ans d'expérience, Mutavie est devenu un acteur significatif du marché de l’assurance-vie.

Détenue par la Macif à concurrence de 98,47%, Mutavie se distingue par son système de gouvernance mutualiste. En effet, les adhérents, par le biais de leurs représentants, sont au cœur des dispositifs de contrôle de gestion et d’orientation de l’entreprise.

Mutavie propose plusieurs contrats d'épargne assurance-vie. Ces contrats sont distribués partout en France par les agences de la Macif ainsi que de leurs autres partenaires, soit dans plus de 600 points d’accueil.

Ouvrir un contrat Mutavie assurance-vie vous permet de choisir parmi deux supports d’investissement, selon votre profil de risque :

  1. Le fonds euro de Mutavie assurance-vie : avec un tel fonds, le placement de votre capital est sécurisé. Le potentiel de rendement est cependant moindre que celui en unités de compte.
  2. L’assurance-vie Mutavie Macif en unités de compte : votre capital investi n’est ici pas garanti mais une telle solution vous offre la possibilité d’un meilleur rendement. Vous devez donc être prêt à prendre plus de risques. Votre capital est placé, en tout ou en partie, sur un ou différents supports financiers qui évoluent à la hausse ou à la baisse selon les aléas du marché.

Quelles sont les offres de Mutavie ?

Mutavie propose 3 solutions d'épargne Assurance-vie :

Le Contrat Assurance-Vie Multi Vie de Mutavie Macif

Avec Multi Vie, Mutavie fr vous propose de disposer d’une épargne évolutive et disponible à tout moment à l'aide d’un contrat multi-investissements et multi-projets afin de concilier sécurité et performance selon le support d’investissement choisi.

Pour pouvoir ouvrir un contrat Mutavie assurance-vie Multi Vie, un dépôt minimum de 50 € est nécessaire. Il s’agit également du montant minimum requis pour chacun de vos versements.

Avec un contrat Multi Vie et sur Mutavie fr mon compte en ligne, vous pouvez mettre en œuvre des prélèvements automatiques que vous pouvez ensuite faire évoluer à la baisse ou à la hausse. Si vous ne pouvez plus vous acquitter du montant de 50 € minimum, vous pouvez suspendre vos versements temporairement par le biais de votre connexion à Mutavie espace client.

Une assurance-vie Mutavie Multi Vie ne vous soumet à aucun frais d'entrée ni frais sur vos versements. Sous condition de respecter le montant de versement minimum de 50 €, vos prélèvements sont aussi gratuits.

Les frais de gestion sont calculés comme suit :

  1. 0,60 % de frais de gestion annuels
  2. 0,10% de frais d'arbitrage (selon une limite minimum de 5 € et maximum de 30 €).

Le rendement de votre contrat Multi Vie Mutavie dépend du support d’investissement que vous choisissez.

Plan épargne retraite (PER): la Multi Horizon Retraite de Mutavie Macif

Le plan épargne retraite de Mutavie Macif vous permet de constituer un capital retraite afin de préparer votre fin de carrière professionnelle.

Une fois retraité, ce contrat vous permet de bénéficier, en plus des pensions qui vous sont versées par les régimes complémentaires et obligatoires, d’un complément de retraite plus ou moins élevé.

Pour ouvrir un contrat Multi Horizon Retraite auprès de Macif Mutavie, vous devez effectuer un dépôt initial de minimum 150 €. Vous pouvez ensuite réaliser des versements mensuels ou libres pour un montant minimum de 50 €.

Un contrat Multi Horizon Retraite Mutavie vous soumet aux frais suivants :

  • Aucun frais de dossier
  • Frais de versements : 1%
  • Frais de gestion annuels d’une épargne gérée sur un support en euros : 0,60%
  • Frais de gestion annuels d’une épargne gérée sur des supports unités de compte : 0,80%
  • Frais d’arbitrage : 1 arbitrage par an gratuit puis 0,50%

Le plus souvent, l'épargne de votre contrat PER est débloquée lors de votre départ à la retraite. En fonction de vos besoins, vous pouvez alors choisir parmi différents types de sortie :

  1. Sous la forme de capital retraite : Versement unique si vous désirez bénéficier immédiatement de votre épargne lors de votre départ en retraite et versements en plusieurs fois.
  2. Sous la forme d’une rente viagère pour bénéficier de revenus réguliers
  3. Selon un mélange des deux options citées ci-dessus.

Vous pouvez également débloquer l'épargne de votre contrat Multi Horizon Retraite Mutavie avant votre retraite dans les cas suivants :

  • Vous achetez une résidence principale.
  • Suite à votre situation d'invalidité mais aussi à celle de votre époux/épouse, de vos enfants ou de votre partenaire de Pacs.
  • Suite au décès de votre époux/épouse ou de votre partenaire Pacs.
  • Suite à l'expiration de vos droits d’allocations chômage.
  • Suite à une situation de surendettement.
  • Suite à l'arrêt de votre activité non-salariée en raison d’un jugement de liquidation judiciaire.

Jeewan Patrimoine : l'assurance-vie haut de gamme de Mutavie Macif

Le contrat Jeewan Patrimoine Macif Mutavie est une offre d’assurance-vie et gestion de patrimoine haut de gamme. Après l'établissement d’un bilan personnalisé, vous bénéficiez d’un accompagnement afin d’optimiser votre épargne par le biais de solutions de placement diversifiées.

Pour ouvrir ce contrat d’assurance-vie et de gestion de patrimoine Mutavie Macif, un dépôt initial de 20.000 € est requis.

Afin de vous assister dans le diversification de votre épargne, le contrat Mutavie assurance-vie Jeewan Patrimoine propose 3 modes de gestion dont un, sous mandat, vous permet de profiter de l’expertise d’une société de gestion reconnue : OFI AM.

Ce contrat comporte un support en euros ainsi qu’une importante gamme de supports en unités de comptes qui est accessible en gestion libre. En outre, il vous fait bénéficier de nombreux services de gestions personnalisés et gratuits tels qu’un suivi régulier, un bilan patrimonial ainsi qu’un diagnostic juridique de 20 minutes.

Le contrat Jeewan Patrimoine induit les frais suivants :

  • Aucune frais de dossier
  • Frais d’arbitrage : 3 arbitrages par an gratuits puis 0,30%
  • Frais de gestion annuels sur votre épargne gérée sur un support en euros : 0,60%
  • Frais de gestion annuels sur votre épargne gérée sur des supports en unités de compte : 0,80% (avec une majoration de 0,30% pour une gestion sous mandat pilotée)
  • Frais de garantie plancher optionnelle : 0,08% de l'épargne gérée sur le contrat

Le Livret Vie de Mutavie

L’offre Mutavie Livret Vie est un contrat désormais fermé à l'adhésion.

Il s’agit d’une solution d'épargne assurance-vie disponible que vous pouvez alimenter à partir de 50 € en versements mensuels ou en versements libres. Vous pouvez procéder à des modifications de ces versements mais aussi disposer de votre épargne à tout moment depuis Mutavie fr dans votre espace personnel Mutavie Direct.

Comment souscrire un contrat Mutavie ?

Il n’est pas possible de souscrire un contrat Macif Mutavie en ligne. Pour introduire votre demande et ainsi disposer d’un espace Mutavie Mon compte, vous avez deux possibilités :

  1. Téléphoner à un conseiller Mutavie ou à un conseiller Macif spécialisé,
  2. En prenant rendez-vous dans l’agence Macif la plus proche de chez vous.

Les étapes de souscription sont les suivantes :

  1. 1ère étape : Définissez votre projet d'épargne,
  2. 2ème étape : Déterminez votre profil épargnant avec l’aide d’un conseiller Mutavie Macif
  3. 3ème étape : Choisissez vos support d’investissement
  4. 4ème étape : Si vous le désirez, programmez vos versements mensuels
  5. 5ème étape : Recevez une proposition de Macif Mutavie par mail ou par courrier
  6. 6ème étape : Signez votre contrat Mutavie Macif

Qui peut ouvrir un contrat d’assurance-vie Mutavie Macif ?

Tout le monde peut ouvrir un contrat Mutavie assurance-vie, il n’y a pas de limite d'âge.

Comment accéder à votre espace personnel Mutavie Direct ?

Mutavie Direct
Comment se connecter à Mutavie Direct ?

Pour vous connecter à votre compte Mutavie Direct, il faut vous munir de vos identifiants : code d'accès et numéro Direct.

Bon à savoir :
Vous pouvez retrouver vos identifiants sur votre certificat d'adhésion ainsi que sur votre relevé de situation Mutavie.

Vous avez oublié et ne trouvez plus vos identifiants ? Cliquez simplement sur « Numéro Direct ou Code d'accès perdu ? » sur la page de connexion pour les recevoir par courrier ou par sms.

Quelles opérations pouvez-vous effectuer sur Mutavie mon compte en ligne ?

Mutavie mon compte est un service en ligne gratuit et accessible 24h/24 et 7j/7. Il vous permet de :

  • Consulter vos contrats Mutavie Macif en ligne
  • Effectuer des versements libres
  • Mettre en place, suspendre ou modifier vos versements mensuels
  • Rééditer les derniers relevés de situation de toutes vos adhésions
  • Actualiser un état de situation
  • Faire une demande de retrait partiel
  • Rembourser ou demander une avance
  • Modifier des informations personnelles
  • Enregistrer vos nouvelles coordonnées bancaires

Quels sont les délais de traitement des opérations que vous effectuez sur votre espace personnel Mutavie Direct ?

Si vous effectuez vos opérations avant 15h, elles sont traitées par Mutavie dans la journée.

S’il s’agit d’un versement, il prend valeur le lendemain de son traitement. S’il s’agit d’une avance ou d’un retrait, 3 à 5 jours sont à ajouter si vous optez pour un règlement par virement bancaire ou le délai postal imparti pour un chèque. Tout remboursement d’avance prend effet à la fin du mois.

Toute opération effectuée après 15h est traitée dès le lendemain.

Comment clôturer un contrat Mutavie Macif ?

Tout d’abord, vous pouvez renoncer à un contrat Mutavie fr Assurance-vie dans les 30 jours qui suivent votre souscription. Dans ce cas, vous êtes remboursé intégralement.

Vous pouvez également résilier votre contrat Mutavie à tout moment, sans frais ni justification, en procédant au rachat total de votre contrat Mutavie Macif.

Votre demande de rétraction doit alors être envoyée par lettre recommandée avec accusé de réception à l'adresse suivante ;

Mutavie
9, rue des Iris
CS 50000 Bessines
79088 Niort Cedex 9

Comment contacter un conseiller Mutavie ?

Contacter Mutavie
Nos solutions pour contacter Mutavie

Il existe de nombreuses manières pour contacter un conseiller Mutavie fr. Les solutions à privilégier dépendent de votre statut :

Comment contacter un conseiller si vous êtes déjà adhérent Mutavie Macif ?

Si vous êtes déjà client auprès de Mutavie, celle-ci vous invite à les contacter des façons suivantes pour que votre demande soit traitée le plus rapidement possible :

  • Directement depuis votre espace personnel Mutavie Direct
  • Par téléphone au 05.49.32.50.50 du lundi au vendredi de 8h à 20h ainsi que le samedi de 9h à 17h.
Bon à savoir :
Pour que votre appel soit pris en charge plus rapidement, pensez à vous munir de votre Numéro Mutavie Direct.

Comment contacter un conseiller si vous n'êtes pas détenteur d’un espace Mutavie Direct ?

Que vous soyez déjà titulaire d’un contrat Mutavie mon compte ou non, vous pouvez également contacter un conseiller des manières suivantes :

  • Par courrier à l'adresse qui suit : MUTAVIE - 9, rue des Iris - CS 50000 - Bessines, 79088 Niort Cedex 9
  • Par téléphone au 05.49.75.40.00 du lundi au vendredi de 8h à 20h ou le samedi de 9h à 17h.
    Bon à savoir ! Pour que votre appel soit plus rapidement pris en charge, favorisez les horaires suivants : de 12h à 13h et 16h à 18h. Il s’agit des tranches horaires de moindre affluence.
  • Pour une assistance internet, vous pouvez les appeler au 05.49.75.40.99 selon les mêmes horaires.
  • Un Tchat est également disponible sur la page « Nous Contacter » de leur site internet. Cliquez sur « Tchatter avec un conseiller » situé en bas de page, indiquez vos informations personnelles et démarrez le Tchat avec un conseiller Mutavie.
  • Enfin, vous pouvez contacter Mutavie par le biais de leur formulaire en ligne. Indiquez votre statut (particulier ou entreprise), puis si vous détenez ou non un contrat Mutavie. Sélectionnez un thème, un sous-thème, remplissez le formulaire avec vos informations personnelles ainsi que votre message et validez.
  • Pour consulter de nombreuses informations utiles, vous pouvez aussi accéder à la FAQ de Mutavie.

FAQ sur les contrats Mutavie

Oui, un contrat Mutavie peut être ouvert au nom d’un enfant mineur sous condition que les représentants légaux créent et alimentent ce contrat jusqu’à sa majorité.

Vous pouvez ouvrir autant de contrats Mutavie Assurance-vie que vous le désirez.

Vous pouvez ouvrir un contrat Mutavie mon compte à tout moment, quel que soit votre âge et votre projet. Il convient de noter que c’est la date de votre adhésion qui détermine l’ancienneté de votre contrat Mutavie Assurance-vie et donc le régime fiscal qui lui sera appliqué en cas de rachat.
Mélanie Mossaly Pourquoimabanque
Mélanie MOSSALY

Passionnée par les chiffres et principalement la bourse, l'investissement immobilier et les placements dans sa globalité, découvrez au travers de mes contenus, les réponses aux questions que vous vous posez sur vos finances.

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