Avis Lemonade : Focus sur l’assurance habitation 2.0

Lemonade est une compagnie d’assurance boostée à l’intelligence artificielle, qui traite totalement en ligne. Cette version 100% digitale de l’assureur est d’ailleurs en totale adéquation avec le XXIème siècle. Une des particularités de la néoassurance Lemonade, c’est qu’elle détient une police d’assurance largement simplifiée et transparente. De plus, elle offre une expérience client complète et rapide. Autre spécificité, cette compagnie est très engagée dans le bien social !

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Mélanie Mossaly Pourquoimabanque
Par Mélanie MOSSALY Publié le 04/12/21 à 16:54
Avis Lemonade

Lemonade, l’assurance 2.0 par excellence

Lemonade, c’est une assurance habitation multirisques qui bouscule le secteur de l’assurance traditionnelle. Les cotisations que vous réglez sont traitées comme si c’était votre argent, et pas celui de la société d’assurance. Un procédé qui rend l’assurance totalement transparente. Et tout ça pour un tarif défiant toute concurrence qui débute à partir de 4 euros par mois.

Par contre, elle s’adresse seulement au foyer des personnes qui sont locataires.
En plus d’un usage très simple, elle renferme de vrais avantages qui allient fluidité et rentabilité.

Découvrir Lemonade

Les avantages de l’assurance Lemonade

Avantages Assurance Lemonade
Découvrez les avantages à souscrire une assurance habitation chez Lemonade

Découvrez ci-dessous les intérêts à souscrire un contrat d'assurance habitation chez Lemonade :

  • une assurance 100% numérique, tout se fait en ligne depuis le site ou l’application,
  • une souscription simple et rapide, effectuée juste en quelques secondes,
  • une contrat déterminé en fonction de ses besoins, grâce à l’usage de l’intelligence artificielle,
  • des tarifs très attractifs et réellement compétitifs,
  • une police d’assurance 2.0 concise et complète pour une meilleure compréhension,
  • ajustement et modification des garanties directement depuis l’application Lemonade,
  • des remboursements et indemnisation ultra rapide, en quelques minutes,
  • très engagée dans le bien social, avec son programme Giveback,
  • redistribution des primes à des organismes caritatifs,
  • un service client Lemonade très sympathique et disponible.

En savoir plus sur Lemonade

Lemonade, le pouvoir de l’intelligence artificielle

Chez Lemonade, tout est fait simplement et rapidement, grâce à un procédé d’intelligence artificielle à la pointe de la technologie.

Concrètement, cette intelligence artificielle se traduit par le biais d’un Chatbot prénommé Maya. C’est en interagissant directement avec elle, que votre contrat d’assurance habitation va prendre forme.

En suivant les réponses que vous transmettrez, le Chatbot de Lemonade va créer une offre sur mesure. Il s’agit donc d’une assurance qui s’adaptera totalement à vos besoins. Bien évidemment, cette proposition sera établie en un temps record.

L’assurance Lemonade, au service du bien social

Le concept de l’assurance Lemonade repose sur un modèle basé sur l’impact social. Il s’agit d’ailleurs d’une société d’intérêt public qui est certifiée B-Corp. Une certification qui est due à son action de redistribution de fonds auprès d’associations caritatives.

L’enseigne est également classée A-Exceptionnel et soutenue par des grands noms fiables du secteur de l’assurance.

La cotisation que vous payez est donc divisée en trois catégories :

  • les frais fixes qui permettent à Lemonade de gérer votre contrat et vos garanties,
  • le montant des remboursements de vos sinistres,
  • l’argent restant, donc non utilisé, qui est reversé à des causes qui vous tiennent à cœur.

Découvrir le concept de Lemonade

Le processus de souscription à une assurance Lemonade

Souscrire Assurance Habitation Lemonade
Découvrez comment faire pour souscrire une assurance habitation chez Lemonade

Les informations à fournir selon Lemonade

Pour débuter votre souscription à une assurance habitation Lemonade, vous devez cliquer sur le bouton « Consultez nos prix »,

Puis, vous devrez répondre à certaines questions, lesquelles sont :

  • l’adresse de votre maison ou appartement,
  • des informations détaillées sur votre logement (type de bien, superficie, nombre de pièces, quel étage, présence d’un extérieur…),
  • votre date de naissance

Faire un devis d'assurance sur Lemonade

Phase d’analyse de vos données

Ensuite, le Chatbot Lemonade boosté à l’intelligence artificielle va réaliser une analyse de vos données. C’est ce qui va lui permettre de vous développer une police d’assurance totalement personnalisée.

La phase d’analyse de vos données comprend :

  • une personnalisation du devis,
  • l’évaluation des risques,
  • le calcul de votre prix,
  • la préparation de votre devis.

Changez d'assurance

Possibilité d’ajustement de vos garanties Lemonade

En suivant, votre devis vous sera transmis avec les détails de la couverture et des garanties de votre contrat d’assurance.

Avant validation totale de votre police d’assurance, vous pourrez modifier et ajuster facilement vos garanties. Il ne vous reste plus qu’à régler la première échéance de votre assurance Lemonade. Et à partir de là, vous aurez officiellement souscrit une assurance chez Lemonade.

La sécurisation de votre contrat d’après Lemonade

Pour renforcer la sécurité de votre espace client Lemonade, le Chatbot va réaliser une étape qui consiste à :

  • demander votre numéro de téléphone, pour être joignable en cas de problème ou d’urgence avec votre police d’assurance,
  • envoyer un code de vérification par SMS.

Souscrire une assurance habitation chez Lemonade

Résiliation de votre ancienne police d’assurance

La prochaine étape consiste à la résiliation de votre ancienne assurance. L’intelligence artificielle Lemonade va vous proposer de résilier votre ancien contrat auprès de votre assureur, pour vous.

Pour cela, vous devrez lui fournir comme informations :

  • le nom de votre compagnie d’assurance,
  • votre numéro de police d’assurance,
  • votre signature.

Grâce à ces informations, Lemonade va transmettre une lettre de résiliation à votre ancien assureur.

Choix de l’association bénéficiaire de votre Giveback

Enfin, le Chatbot va vous présenter leur programme Giveback qui consiste à redistribuer les fonds restants à des associations. C’est pourquoi la société Lemonade vous propose de sélectionner une cause qui vous tient à cœur. Votre Giveback personnel sera automatiquement offert à l’association que vous aurez choisie.

Parmi les associations au choix, on retrouve :

  • En avant toutes (agir contre les violences conjugales),
  • La Ligue contre le Cancer (soutenir les personnes touchées par le cancer),
  • Fondation Le Refuge (protéger les jeunes LGBT+),
  • Surfrider Europe (protéger nos océans et littoraux),
  • 350.ORG (lutte contre le changement climatique),
  • Médecins Sans Frontières (soigner les plus vulnérables),
  • Hôpitaux de Paris / Hôpitaux de France (améliorer le quotidien des personnes à l’hôpital).

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Lemonade, une gestion de sinistres simple et rapide

Declarer Sinistre Lemonade
Découvrez comment déclarer un sinistre à votre assureur Lemonade

Déclarer un sinistre chez Lemonade est extrêmement facile. Et ça ne nécessite de remplir aucun formulaire.

Vous avez juste à transmettre votre demande en quelques clics depuis l’application Lemonade. Il s’agit du sinistre le plus rapidement traité, en seulement 3 secondes. On constate même que 30% des demandes sont traitées instantanément.

Cette fois-ci, le Chatbot boosté à l’intelligence artificielle est représenté par Jim.

Les étapes de déclaration d’un sinistre chez Lemonade

Pour déclarer votre sinistre à Lemonade, vous devez cliquer sur le bouton « Sinistres ».
Puis, l’IA Jim va vous poser toute une série de questions concernant votre sinistre.

  1. Qu’est-ce qui a été endommagé ou volé ?
  2. Quelle est la cause du sinistre ?
    - Vol ou vandalisme
    - Intempéries
    - Dégâts des eaux
    - Incendie
    - Effondrement d’un plafond ou d’un mur
    - Autre chose
  3. Quand est-ce que le sinistre s’est produit ?
  4. Signature de la déclaration sur l’honneur
  5. Enregistrement d’une vidéo courte dans laquelle vous décrivez votre sinistre
  6. Est-ce que vous avez signalé votre sinistre à la police ?
    - Oui
    - Non, dites moi comment faire
    - Non, je ne préfère pas…
    Si le signalement a été fait à la police, il vous faudra scanner le rapport de police.

Ensuite, d’autres étapes sont à réaliser pour finaliser la déclaration de votre sinistre, et que votre remboursement soit effectué en un clin d’œil. Ces dernières sont :

  • Précision des biens endommagés ou volés,
  • Transmission des tickets ou factures d’achat,
  • Vérification de votre déclaration,
  • Transmission de vos coordonnées bancaires pour que le remboursement puisse être effectué directement sur votre compte,
  • Réception de votre numéro de déclaration.

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Le remboursement Lemonade à l’impact social

Avant tout remboursement, le Chatbot de Lemonade fait fonctionner des dizaines d'algorithmes anti-fraude, pour analyser au mieux votre demande.

Ensuite, deux situations sont possibles, lesquelles sont :

  • Si votre demande est directement approuvée, vous serez remboursé(e)s instantanément, en juste quelques minutes.
  • Sinon votre demande peut être transférée à l’équipe Lemonade dédiée qui va s’en occuper le plus rapidement possible.

Chez Lemonade, les remboursements ont un impact social. Cela est dû au fait qu’on reverse directement l’argent non utilisé de votre cotisation, à des associations.

Du coup, nous n’avons aucun intérêt à retarder ou même à refuser vos indemnisations. C’est pourquoi nous les traitons très rapidement et de manière tout à fait équitable.

Le Giveback de Lemonade

Giveback Lemonade
Qu'est ce que Giveback de Lemonade ?

L’assurance Lemonade a pour mission de transformer l’assurance traditionnelle affiliée à un mal nécessaire, en un soutien social. Ce modèle de société a donc été créé pour faire ressortir la meilleure facette de chacun. Et cela est d’autant plus possible lorsqu’on agit directement pour le bien de la société. C’est de cette envie commune qu’est alors né le Giveback Lemonade.

Le Giveback, l’engagement social de Lemonade

Sur la valeur de vos cotisations, Lemonade prend juste des frais fixes. Ces derniers vont servir à régler les charges courantes de la société, ainsi que les salaires des employés. Le reste de votre cotisation est alors considéré comme étant votre propre argent, par l’assurance Lemonade. C’est donc avec cet argent qui est alloué pour régler les frais de vos sinistres.

Si jamais il reste de l’argent après le remboursement des frais de vos sinistres, alors la somme sera redistribuée à des associations.

Le Giveback Lemonade, entre bienveillance et transparence

Cet argent issu de votre cotisation est bien évidemment reversé à des causes qui vous sont chères. Il sera d’ailleurs question de l’association caritative que vous aurez sélectionnée au préalable, au moment de votre souscription.

Tout en soutenant une association et sa cause, vous détiendrez une police d’assurance de qualité. Les frais de Lemonade sont fixes, et ne changent pas. Il n’y aura donc jamais de conflits d’intérêt entre l’enseigne et vous, au sujet de leur rémunération.

Enfin l’assurance Lemonade fait de son engagement social, un des axes majeurs de son business model. C’est d’ailleurs pour cela que cette société d’intérêt public détient la certification B-Corp.

La certification B-Corp, est délivrée aux entreprises commerciales qui ont de grandes exigences :

  • sociétales et environnementales,
  • de gouvernance,
  • de transparence vis-à-vis du public et de sa clientèle.

Découvrir le Giveback Lemonade

Le fonctionnement du Giveback de Lemonade

Dans un premier temps, il vous suffit de choisir une association qui vous tient à cœur, au moment de votre souscription.

Ensuite, les fonds restant des personnes ayant opté pour la même cause, sont regroupés. Et une cagnotte est automatiquement créée. Une action qui ne se réalise qu’une seule fois par an.

Pour finir, la somme réunie va être redistribuée à l’association que vous avez sélectionnée. Il peut alors leur être reversé jusqu’à 40% des fonds cumulés

Des milliers de gens ont déjà fait le choix de rejoindre l’assurance Lemonade et son concept de Giveback révolutionnaire. Et ces personnes ont alors pu soutenir des causes et associations qui Notons que plus la communauté Lemonade s’accroîtra, plus votre impact social s’aura d’autant plus fort. Voici une merveilleuse manière d’allier un service de protection à de la générosité !

Lemonade, c’est donc une police d’assurance transparente qui a développé une expérience utilisateur complète, rapide et très simple.

Pour plus d’informations, vous pouvez directement joindre le service client de l’assurance Lemonade. Leur service est très réactif et dynamique.

Les moyens pour joindre un conseiller, sont donc :

  1. Par le biais du Chatbot en ligne,
  2. Par email, à l’adresse : contact@lemonade.com,
  3. Par téléphone au numéro 08 01 84 05 06,
  4. Via l’application Lemonade,
  5. Sur les réseaux sociaux de l'assureur.

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Mélanie Mossaly Pourquoimabanque
Mélanie MOSSALY

Passionnée par les chiffres et principalement la bourse, l'investissement immobilier et les placements dans sa globalité, découvrez au travers de mes contenus, les réponses aux questions que vous vous posez sur vos finances.

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