« Le compte pour tous », c’est ce que propose Sogexia sur sa plateforme en ligne. Inscrite dans la mouvance de la FinTech, l’organisme financier présente une solution entièrement digitale à tous ceux qui le souhaitent, du particulier à l’entrepreneur, du jeune actif au retraité ou même aux personnes sous le coup d’un interdit bancaire. Décryptage de pourquoimabanque.fr.
Sogexia, un avis sur le compte SmartPay pour tous
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Modifié le 30/12/22 à 17:35
Présentation de Sogexia
En 2010, Kilian Fûg, alors en voyage professionnel au Royaume-Uni, rencontre de nombreuses difficultés pour ouvrir un compte sur place. Il découvre un moyen de paiement accepté sur le territoire : la carte prépayée.
Dès son retour en 2011, il commercialise ce type de procédé en France, en partenariat avec une banque anglaise. Le succès est immédiat, les personnes interdites bancaires retrouvent la possibilité de payer autrement qu’en liquide en souscrivant directement chez leur buraliste.
Partant du constat que tous les utilisateurs de services bancaires utilisent les cartes prépayées, Kilian Fûg imagine une plateforme digitale proposant des accès sans conditions et sans frais cachés. En 2016 le compte pour tous devient possible. 320 000 personnes ont été séduites par l’offre.
Sogexia, malgré sa jeunesse est donc une entreprise dont l’équipe bénéficie d’une grande expérience des services de paiement. C’est une FinTech innovante aussi bien par l’utilisation de techniques de pointes mais aussi en raison des services financiers qu’elle propose.
Comment ouvrir un compte Sogexia particuliers ?
Découvrez quelle est la marche à suivre pour procéder à l'ouverture de votre compte Sogexia en ligne :
- Sur le site Sogexia.com, il suffit de cliquer sur le bouton « ouvrir un compte ».
- Puis, il faut alors choisir un identifiant et un mot de passe.
- Ensuite, vous devez renseigner votre nom, prénom, date de naissance, adresse postale, numéro de téléphone et votre statut professionnel. En 5 minutes le compte est ouvert !
Les seuls documents demandés sont une pièce d’identité et un justificatif de domicile qu’’il vous faudra fournir via l’appareil photo de votre smartphone ou par téléchargement de fichier au format Pdf. Leur validation demande seulement quelques heures. Dès lors, un RIB est disponible sur l’espace personnel.
Vous pouvez commencer à effectuer les virements de vos revenus par exemple. L’ouverture du compte est gratuite.
A lire également : Notre avis sur le compte pro Business de chez Sogexia
Notre avis sur les avantages des comptes Sogexia
| Particuliers Compte SmartPay | |
|---|---|
| Ouverture du compte particulier Sogexia | 0€ |
| Demander l'historique des opérations | Illimité 0€ |
| Frais de tenue de compte | 0€ |
| Virements envoyés | 0€ |
| -Virements reçus Sogexia - Depuis un autre organisme bancaire |
|
| Alimentation du compte par carte bancaire | 2.5% |
| Intérêts créditeurs sur compte dont le solde est supérieur à 150 000€ | -0.05% |
| Encaissement des chèques | Bientôt disponible |
| Accessible | A tous : Interdits bancaires, Etrangers, Particuliers, Professionnels, Personnes privées de revenus |
| RIB | Oui Domiciliation au Luxembourg |
| Gestion | En temps réel Outil statistiques |
| Sogexia Club | Remboursements jusqu’à 20% chez les partenaires Codes promo Offres spéciales |
| Contact | En remplissant un formulaire de contact Un conseiller à votre disposition 24h/24 et 7jours/7Par téléphone : +352 27 86 04 64 si vous appelez depuis l’International +33 (0) 9 75 18 40 52 pour la France Du lundi au vendredi de 8h00 à 18h00 |
Les plafonds d’utilisation du compte Sogexia pour les particuliers
Liste des plafonds mis en place par Sogexia que ce soit pour les virements, retrait carte bancaire ou paiement carte :
| Plafonnement des virements entrants/sortants | 10 000 € / jour sur demande Peut être augmenté sur demande au service clients | |
| Compensation SEPA | Solde actualisé à la date de l’opération | |
| Crédit par Carte bancaire | 5000 € / jour 7500 € / mois | |
| Plafonnement des opérations pour la carte bancaire Mastercard Classique | Plafond de retraits autorisés au distributeur | 1 000 € par jour 2 000 € par mois |
| Plafond des paiements carte bancaire | 5 000 € par jour 7 500 € par mois | |
| Plafonnement des opérations pour la carte bancaire Mastercard Métal | Plafond de retraits autorisés au distributeur | 1 000 € par jour 2 500 € par mois |
| Plafond des paiements carte bancaire | 10 000 € par jour et par mois | |
Avis Sogexia : Un Service Clients compétent
Quoi de plus ennuyeux que de patienter plusieurs minutes en écoutant une voix synthétique énumérer des choix ? Les conseillers répondent directement, ils sont compétents pour répondre à la plus grande partie de vos questions.
- Vous pouvez contacter Sogexia via l’aide en ligne 24h/24 et 7j/7 soit par téléphone du lundi au vendredi de 8h à 18h au +352 27 86 04 64 (International) ou au +33 (0) 9 75 18 40 52 (France).
- Pour les demandes urgentes, un formulaire de contact est disponible sur le site et permet d’étudier précisément votre problème et y répondre entièrement.
Les clients qui ont donné leur avis expriment tous une écoute sans préjugé. Sogexia est ouvert à la diversité des origines sociales et ethniques et ne porte aucun jugement sur les personnes en situation d’interdit bancaire.
La Mastercard chez Sogexia : Classique ou métal ? Notre avis
Le compte permet de disposer jusqu’à 4 cartes Mastercard classiques et un nombre illimité de Mastercard Métal.
Sur un seul compte, tous les membres d’une famille peuvent obtenir un moyen de paiement bénéficiant de la sécurisation des achats en ligne par 3D Secure, c’est-à-dire après validation du débit par SMS. Les cartes sont utilisables à l’international, il suffit que les Mastercard soient acceptées.
Comme toutes les cartes bancaires, les paiements inférieurs à 50 € sont possibles en sans contact.
En cas de problème, un simple clic gratuit suffit à bloquer une carte perdue ou volée. Les plafonds de retrait et de paiement sont respectivement de 3500 € par mois et jusqu’à 30 000 € par mois pour les possesseurs d’une carte Mastercard Métal.
| Compte SmartPay | ||
|---|---|---|
| Carte Bancaire Mastercard Classique | Carte Bancaire Mastercard Metal | |
| Carte Bancaire Mastercard Classique incluse dans le compte bancaire SmartPay | 9,90 € Jusqu’à 4 | 70 € / an |
| Gestion mensuelle de la Mastercard classique | 0 € 3 €/mois au-delà de 9 mois d’inactivité | Gratuite les 6 premiers mois 10 € |
| Activation et réception du code secret | 0 € | 0 € |
| Faire opposition à votre carte bancaire pour perte, vol ou utilisation frauduleuse de votre CB | 0 € | 0 € |
| Paiements CB en ligne et chez les commerçants | 0 € | 0 € |
| Verrouillage/déverrouillage de votre carte bancaire Mastercard en vous connectant à votre Espace Client | 0 € | 0 € |
| Frais pour retrait d’espèces aux Distributeurs Automatiques de billets (DAB/GAB) | 1 € | 0 € |
| Conversion du taux de change | 2,95% | 0 € |
| Demande de réédition de votre code secret CB en cas de perte | 1.50 € | 1,50 € |
| Frais suite à un paiement carte bancaire refusé | 0,25 € | 0 € |
Les paiements par carte bancaire en 2 ou 3 fois sont possibles du moment que le compte est suffisamment approvisionné pour régler le premier versement.
Particularités du relevé d’identité bancaire (RIB) sur votre compte bancaire Sogexia
Sogexia est domicilié au Luxembourg, le RIB en votre possession aussi. Mais il est tout à fait possible d’émettre ou de recevoir des virements à l’international. Sogexia permet à tous ses utilisateurs d’effectuer des virements instantanés gratuitement entre eux.
Il est également très simple de porter au crédit de votre compte des fonds émanant d’autres cartes bancaires Mastercard ou Visa mais il vous en coûtera une commission de 2.5% du montant versé.
A noter : La domiciliation bancaire en France sera très bientôt disponible.
La gestion de votre compte courant Sogexia via l'application
La plateforme met à la disposition des utilisateurs, leurs historiques d’opération sans limitation de temps. Les relevés sont téléchargeables depuis le site en format .Pdf. Des notifications sont envoyées en temps réel pour être averti de toutes les opérations effectuées sur le compte.
L’application propose également un outil de gestion. Une façon visuelle de connaître l’importance de vos postes de dépenses et de revenus qui sont catégorisés en fonction du commerçant qui a reçu le paiement ou de l’organisme qui vous a adressé un paiement.
Un bon moyen de comparer ses factures d’un mois sur l’autre. Il devient alors plus simple de voir quelles sont les dépenses superflues.
Le Sogexia Club
Partenaires de plus de 1100 sites marchands, Sogexia a négocié avec eux la possibilité d’être crédité d’une somme pouvant atteindre 20% de vos achats. Pour cela il suffit de s’inscrire sur sogexiaclub.com et d’accéder au site marchand de votre choix depuis le site.
En payant avec la Mastercard associée à votre compte, vous cumulerez une partie du montant de votre dépense.
Dès que le solde de vos remboursements atteint 20 €, vous pouvez demander un virement gratuit sur votre compte Sogexia. Le club permet également de bénéficier de réductions et d’obtenir des codes promo.
Appenin, partenaire officiel de Sogexia pour l'assurance habitation
En cas de besoin, vous pourrez également disposer d’une assurance habitation immédiate avec Sogexia. Ça prend 3 minutes pour souscrire via l’onglet « Assurance habitation » depuis le compte en ligne. Les tarifs sont établis en fonction de votre logement.
C’est l’assureur Appenin, filiale du groupe GMF-MMA-MAAF, qui s’occupe de la résiliation de l’ancienne assurance habitation et qui reçoit les déclarations de sinistre à l’adresse : client@appenin.fr ou au numéro de téléphone inscrit sur votre attestation d’assurance.
Sans revenus ? Interdits bancaires ? Sogexia vous apporte une solution
Sogexia met au service de tous une solution flexible et 100% digitale. En nouant des partenariats avec des banques telles que BNP Paribas, Sogexia en échange du séquestre de l’argent déposé peut offrir des solutions de paiement à tout un chacun.
Le compte sans banque Sogexia fonctionne comme un compte bancaire classique, à ceci près, c’est qu’il accessible à tous sans condition.
Sogexia ne demande aucun justificatif de revenus ou d’imposition. Tout le monde peut souscrire sans aucun versement initial obligatoire.
Les opérations courantes s’effectuent comme avec un compte traditionnel mais sans possibilité d’émettre de chèque, ce qui évite le risque d’être à découvert.
Autorisée en 2014 par la Financière des Paiements électroniques, cette solution permet aussi à personnes interdites bancaires ou interdites de crédit, aux étrangers en transit, notamment les étudiants, d’en profiter, la MasterCard nominative liée au compte sera obligatoirement à débit immédiat.
Comment être sûr de pouvoir faire confiance à Sogexia ?
- Partenaire de la BNP Paribas, Sogexia loge l’argent que vous possédez sur un compte de cette grande banque. Il n’est ni investi ni prêté. Il reste entièrement disponible.
- Sogexia n’est pas une banque. C’est un établissement de paiement agrée et supervisé par la Commission de Surveillance du Secteur Financier du Luxembourg. Dans l’éventualité, peu probable, d’une faillite de Sogexia, votre argent est protégé par BNP Paribas.
- De plus, la plateforme monétique que vous utilisez est sécurisée par des procédures à la pointe de la technologie.
C’est d’ailleurs une des raisons du double contrôle de sécurité lorsque vous réglez un achat sur Internet : le 3D Secure consiste en une double identification, celle des données chiffrées de votre carte bancaire, et celle du code de validation reçue par SMS.
Les avis des clients Sogexia
- « Très surpris et satisfait par l’accessibilité de Sogexia. »
- « Sogexia est une banque à l’écoute. »
- « Banque Sympathique. »
- « Service clients très réactif. »
Voici quelque uns des avis des clients Sogexia recueillis par la plateforme Trustpilot. L’organisme fournisseur de moyens de paiement à tous peut être fier de la note obtenue qui est de 4,5/5 dans la catégorie « Banque » qui est jugée « excellente » par 64 % des quelques 5000 personnes ayant souhaité donner leur opinion.